文章目錄
1. 為什麼要完成金融驗證
2. 金融產品的範圍有明確定義嗎？
3. 金融驗證流程解說
4. Q&A
如果你是金融服務業相關的廣告主、行銷人員，並且有投放 Meta 廣告的習慣，那麼請務必注意：Meta 將於2024年8月1日起，強制要求金融服務業廣告主完成相關驗證！
看到這邊你我都一頭霧水，要如何完成驗證、有哪些眉角要注意呢？還有最重要的，沒有完成會怎麼樣呢？跟著小編一起來看看！
為什麼要進行金融驗證？沒有完成會怎麼樣？
因應台灣投信投顧公會（ STICA ）要求，自2024年8月1日起，鎖定台灣用戶推廣金融商品和服務的廣告，將需要完成 Meta 的《台灣金融服務授權要求》。簡單來說，如果未來要鎖定台灣用戶投資任何金融產品，都需要讓 Meta 知道你是真正的當事人、商家企業，並非假冒詐騙。
Meta 預計將分為以下兩個階段施行政策：
1.宣導期(2024年6月3日至2024年7月31日)
受益者和出資者自願驗證將自2024年7月1日起推出至100%全球廣告主。
2.強制政策執行（2024年8月1日起~）
鎖定台灣用戶推廣金融商品、服務的廣告將必須遵守《台灣金融服務授權要求》即揭露廣告受益者和出資者資訊。
若廣告主未能在該期限前針對符合條件的廣告完成受益者和出資者資訊驗證，
將無法再進行：
(1)為其廣告建立「出資者」免明
(2)針對台灣用戶推廣符合條件的金融商品服務
金融產品的範圍有明確定義嗎？
需獲得許可的金融商品和服務包括但不限於：
・保險產品
・房屋抵押貸款
・貸款(長期和短期)
・投資產品和機會
・信用卡申請
不過投放下列形式的廣告而不需完成授權驗證:
・針對銀行或保險公司的品牌廣告
・金融商品或服務相關的新聞文章、金融教育相關的資訊
・如何申請或管理貸款的教育性內容或是訓練課程
・關於金融商品或服務的教育性質廣告，且未於廣告中提供獲取該商品或聯繫該服務的相關資訊
金融驗證流程解說
1.驗證廣告的受益者和出資者：
必須擁有 Facebook 粉絲專頁的管理員權限才能完成驗證。點擊分享對象和能見度下方的粉絲專頁設定。然後，請捲動至刊登金融商品和服務相關廣告並選擇檢視。
注意：如果你或其他粉絲專頁的管理員之前已通過驗證，可能已經符合資格，可前往粉絲專頁設定中的刊登金融商品和服務相關廣告，選擇與廣告的受益者和出資者的現有驗證資訊。
2.選擇地區之後，填寫商家的詳細資料，包括法定商家名稱、地址、電話號碼和網站。接著會有兩種結果產生：
2-1.可以從結果清單中選擇商家，然後接續下一步。
2-2.清單並未列出你的企業商家，則會要求上傳任一官方文件，以證明你的商家經過登記。
可以提供以下文件證明你的企業法定名稱以及官方企業郵寄地址或電話號碼。
・公司登記執照／公司組織章程
・營利事業登記證或許可文件
・政府核發的營業稅務文件：包括扣繳憑單。
・企業銀行對帳單
3.選擇能夠確認驗證者與企業商家的關係的方式：
・電子郵件（公司電子郵件地址的網域必須與網站的網域相符。）
・簡訊（ SMS ）
・電話通話
・身分驗證
・網域驗證（必須擁有網站的網頁代管服務或 DNS 供應商的管理員存取權。）
注意：大概 3 至 5 天，最長高達 14 天就可以知道有沒有驗證成功，若審核時間過久或有任何問題，可以直接洽詢 Meta 官方客服。
4.在廣告主完成上述步驟後，設定廣告時選擇要在廣告上揭露的受益者和出資者資訊：
屬於審核範圍內的廣告需包含「出資者」免責聲明，且需顯示為廣告出資的個人或組織的名稱。上述可點擊的免責聲明會導向到個別的資訊表單，其中會提供與廣告的受益者和出資者有關的已驗證資訊。在建立廣告的流程中，系統會根據設定的受益者和出資者資訊建立免責聲明。
注意：記得將金融服務聲明打勾！
Q&A
Q1：誰是廣告「受益者」？與廣告「出資者」有何不同？
A：廣告受益者是會在廣告刊登後受益的個人或組織，通常為擁有廣告所推廣之商品或服務的公司，而在部分情況下可能是其他第三方（例：慈善機構）。可以白話理解成受惠曝光內容的一方。
廣告出資者則是指贊助廣告的個人或組織。可以白話理解成出廣告費的一方。
Q2：誰具有驗證資格?
A：只有粉絲專頁管理員資格。可驗證與從廣告受益或為廣告出資的人員或組織有關的資訊。在政策推行階段，只擁有 Instagram 帳號的廣告主將需要創建一個粉絲專頁以完成驗證步驟。
Q3：若合作 KOL，要用對方的粉絲專頁進行投放也許要驗證嗎？
如果受益者和／或出資者是 KOL 個人：需要透過上傳政府核發的身分證件來選擇驗證個人。在 KOL 提交資訊後，將會在48小時內收到系統是否接受身分證件的通知。
Q4：我想要瞭解更多，並且需要 Meta 官方提供的文件供內部參考，該如何取得？
可參考此連結：https://www.facebook.com/business/help/719892839342050
完成驗證僅是行銷策略的一小步。在企業必須面面俱到的時代，上到品牌經營策略建議、下至廣告投放執行，都歡迎聯繫我們！讓 CloudAD 與你一起，面對市場挑戰，實現品牌目標！
